صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة
صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة
الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي نوع من الأسهم التي تجمع بين مرونة الأسهم وتنويع الصناديق المشتركة ، وتوفر الوصول إلى جميع فئات الأصول الرئيسية. تعد صناديق الاستثمار المتداولة واحدة من أسرع فئات المنتجات الاستثمارية نموًا في العالم. يوفر للمستثمرين خيارات استثمار سهلة الاستخدام وشفافة ومنخفضة التكلفة ومرنة.
ما المقصود بالصناديق المتداولة في البورصة؟
يستخدم المستثمرون صناديق الاستثمار المتداولة على نطاق واسع لإنشاء محافظ متنوعة. هي سلة من الأوراق المالية (الأسهم ، السندات ، العملات أو العقود الآجلة للسلع) التي يتم تداولها في البورصة. فهي تجمع بين الخصائص والفوائد المحتملة للأسهم أو الصناديق المشتركة أو السندات.
كيف تعمل
تقوم شركة الخدمات المالية بشراء سلة الأصول المكونة للصندوق ، ثم تقوم الشركة ببيع أسهم الصندوق من خلال وسطاء ، ويتم تداولها بنفس طريقة تداول الأسهم الفردية ، على مدار اليوم بأسعار تختلف باختلاف العرض والطلب ، وهذه الأسهم ملكية جزئية. محفظة مجمعة من قبل مديرين محترفين. مثل الصناديق المشتركة.
شركة الخدمات المالية التي تدير الصندوق ، وتمتلك الأصول وتعدل عدد أسهم ETF القائمة في محاولة لمزامنة سعرها مع قيمة الأصل أو المؤشر الأساسي.
لماذا تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة شائعة؟
غالبًا ما يربط المستثمرون صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بمؤشرات الأسهم الرئيسية مثل S&P 500 ، لكنهم يوفرون الوصول إلى جميع فئات الأصول والقطاعات والمناطق وأنماط الاستثمار.
تحظى صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية كبيرة بسبب رسومها المنخفضة وكفاءتها الضريبية والسيولة والشفافية حيث نمت صناعة ETF بشكل كبير منذ إطلاق أول ETF في عام 1993 ، مع أكثر من 3 تريليون دولار مستثمرة حاليًا في صناديق الاستثمار المتداولة.
ما هي مميزاته؟
تكلف صناديق الاستثمار المتداولة أقل من الصناديق المشتركة النشطة المماثلة ويمكن أن تزداد المدخرات بمرور الوقت. تشمل المزايا الأخرى:
- الوصول والسيولة: نظرًا لأنه يتم تداوله في البورصات ، فإن عملية الشراء أو البيع بسيطة.
- الشفافية: مثل الصناديق المشتركة ، تقوم صناديق الاستثمار المتداولة بالإبلاغ عن الأرباح ربع السنوية وتقرير العمولات يوميًا.
- التنويع: يوفر الوصول إلى مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار التي تغطي مجموعة واسعة من فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية ، ويسهل تحديد موضوعات أو نماذج استثمارية محددة.
- البساطة والسهولة: تساعد المستثمرين على تعلم مجموعة من استراتيجيات الاستثمار وفئات الأصول ، ويمكن شراؤها بسهولة مثل شراء الأسهم.
أنواع ETF
هناك العديد من الأنواع المتاحة للمستثمرين التي يمكن استخدامها لتوليد الدخل أو المضاربة أو رفع الأسعار أو التحوط أو التعويض الجزئي عن المخاطر في محفظة المستثمر.
بعض الأنواع الأكثر شيوعًا هي:
- صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم: تتعقب مؤشر سوق أسهم معين مثل S&P 500 أو Nasdaq.
- صناديق السندات المتداولة في البورصة: تقدم مجموعة واسعة من أدوات الدخل الثابت.
- صناديق المؤشرات المتداولة للسلع: تتبع هذه الصناديق أسعار السلع مثل الذهب أو النفط أو القمح.
- صناديق الاستثمار المتداولة المصممة لأسلوب الاستثمار أو استهداف القيمة السوقية مثل التكلفة العالية لرأس المال أو نمو رؤوس الأموال الصغيرة.
- صناديق الاستثمار المتداولة البديلة. أنها توفر فئات الأصول البديلة والاستثمارات في استراتيجيات مثل العقارات وصناديق التحوط.
- صناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الخارجية خارج الولايات المتحدة ، مثل FTSE 100 في المملكة المتحدة أو مؤشر Nikkei في اليابان.
ما الفرق بينها وبين الصناديق المشتركة؟
صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة متشابهة في بعض النواحي ، ولكن هناك اختلافات مهمة بين هذين النوعين من الصناديق ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالضرائب. عندما تستثمر في صندوق مشترك ، فأنت تمتلك جزءًا صغيرًا من الأصول الأساسية ، وهذا ليس هو الحال مع صناديق الاستثمار المتداولة. يقوم بها مديرو الصناديق المشتركة للوفاء بالمتطلبات المتعلقة بمكاسب رأس المال طويلة الأجل وقصيرة الأجل.
إذا قام مدير الصندوق المشترك بشراء وبيع الأصول بشكل متكرر ، فقد تواجه مشاكل مع ضرائب أرباح رأس المال قصيرة الأجل. يتم احتساب ضرائب الصناديق المشتركة في نهاية العام ، لذلك من المحتمل أن ينتهي بك الأمر بفواتير ضريبية ضخمة اعتمادًا على كيفية إدارة الصندوق.
الفرق الآخر هو أن صناديق الاستثمار المتداولة يتم تداولها على مدار اليوم ، بينما لا يمكن شراء أو بيع الصناديق المشتركة حتى نهاية يوم التداول.
كيفية بيع وشراء صناديق الاستثمار المتداولة
عملية البيع والشراء بسيطة للغاية لأنه يتم تداولها بنفس طريقة تداول الأسهم ، لذلك إذا كان بإمكانك شراء الأسهم وبيعها ، فستتمكن من شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة ، حيث يمكنك التداول من خلال وسيط ، مما يعني أنه لا داعي لفتح حساب تداول منفصل بخلاف حساب الوساطة الخاص بك.
بمجرد إنشاء حساب الوساطة الخاص بك ، يتم استخدام مؤشر الصندوق للشراء أو البيع دون الحاجة إلى أي إجراءات ورقية إضافية ، ولا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار بخلاف تلك المحددة من قبل الوسيط الخاص بك.
ما هي المخاطر التي تواجهها؟
تنشأ المخاطر الرئيسية للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة من مخاطر الاستثمار المرتبطة بفئة الأصول أو الإستراتيجية التي تستخدمها ، على سبيل المثال: إذا كنت تستثمر في ETF يمنحك الوصول إلى سوق الأسهم الأمريكية الأوسع ، فمن الطبيعي أن يتحرك سوق الأسهم صعودًا أو هبوطًا عادةً يؤدي إلى كفاءة الاستثمار. ETF إيجابية أو سلبية.
أفضل صناديق الاستثمار
- كل ما يخص صناديق الاستثمار
- أرباح صناديق الاستثمار في مصر
- صناديق المؤشرات في البورصة المصرية
- صناديق الاستثمار في مصر
- هل صناديق الاستثمار مربحة
- فوائد صناديق الاستثمار
- صندوق المؤشرات المتداولة
